Finanz-Cockpit

Zeigt zentrale Kennzahlen, Cashflow, offene Forderungen, wiederkehrende Rechnungen und aktuelle Vorgänge auf einer Startseite. Gedacht für kleine Unternehmen, Freiberufler und Gründerinnen und Gründer.

Wo das hingehört

Diese Funktion gehört zum Bereich Plattform & Sicherheit — Fin3000. Dort steht, wie sie mit den übrigen Funktionen zusammenspielt.

Am Monatsanfang stehen immer dieselben Fragen: Wie viel kam rein, wie viel ging raus, welche offene Rechnung ist überfällig und was wird diese Woche fällig. Wer die Antworten aus vier Listen zusammensucht, sieht sie selten. Das Finanz-Cockpit legt sie auf eine Seite und rechnet sie bei jedem Aufruf neu aus dem vorhandenen Belegbestand.

Schritt für Schritt

1. Das Cockpit liegt auf der Startseite. Ein Zeitraumfilter und, bei mehreren Geschäftsbereichen, ein Bereichsfilter grenzen alle Zahlen gemeinsam ein.
2. Vier Kennzahlkacheln zeigen Nettoumsatz und Belegzahl im Zeitraum, den durchschnittlichen Belegwert, die offenen Forderungen zum Stichtag und den überfälligen Anteil samt höchster erreichter Mahnstufe.
3. Der Cashflow-Block stellt Ein- und Auszahlungen der letzten sechs Kalendermonate gegenüber.
4. Darunter stehen die wiederkehrenden Rechnungen der nächsten 30 Tage und die Zahlungsbewegungen der letzten zehn Tage.
5. Die Aufgabenliste bündelt bis zu zwölf Punkte nach Dringlichkeit: überfällige Forderungen, unverknüpfte Belege, fällige Serienrechnungen, anstehende Meldefristen und offene Aufgaben.

Die offenen Forderungen kommen nicht aus einem Statusfeld, sondern aus einer Auswertung offener Posten zu einem Stichtag: Rechnungsbetrag minus zugeordnete Zahlungen. Überfällig ist eine offene Rechnung ab dem Tag nach ihrem Fälligkeitsdatum, ohne Karenzfrist. Die Kachel nennt zusätzlich die höchste Mahnstufe, die im Bestand tatsächlich erreicht wurde.

Der Cashflow zählt Geldbewegungen, keine Buchungen: berücksichtigt werden Geldquellen der Typen Bank, Kasse und PayPal, gruppiert nach Kalendermonat. Umbuchungen, Abschreibungen und andere Vorgänge ohne Zahlung tauchen dort deshalb nicht auf — sie stehen im Journal.

Welche Kacheln erscheinen, folgt den aktivierten Funktionsbereichen. Ist Verkauf, Zahlungsverkehr oder Auswertung abgeschaltet, meldet die zugehörige Kachel das, statt eine leere Zahl zu zeigen. Der Stand wird im Browser bis zu fünf Minuten vorgehalten und über eine Live-Verbindung erneuert, sobald sich relevante Daten ändern.

Was die Funktion nicht tut

Der Cashflow reicht sechs Monate zurück, im Monatsraster, und enthält keine Vorschau. Es gibt keine Vorjahresvergleiche, keine Trendlinien und keine Schwellwertwarnungen; die Kacheln lassen sich weder umsortieren noch einzeln ausblenden.

Die Vorschau der wiederkehrenden Rechnungen endet nach 30 Tagen und zeigt höchstens zehn Einträge, die Liste der jüngsten Zahlungsbewegungen umfasst zehn Tage. Alle Zahlen sind Auswertungen des vorhandenen Bestands, keine Planung: Was nicht erfasst oder nicht importiert ist, fehlt auch hier.

Dieser Text beschreibt die Funktionsweise der Software und ist keine Steuerberatung im Sinne von § 2 StBerG.