Banken und Zahlungsquellen

Verwaltet Bankkonten und weitere Zahlungsquellen und gleicht ihre Transaktionen mit Belegen und Buchungen ab. Gedacht für kleine Unternehmen, Freiberufler und Gründerinnen und Gründer.

In welchem Tarif

Ab dem Pro-Tarif. Im Free-Tarif ist diese Funktion nicht enthalten.

Wie andere das lösen

Bankkonto verbinden und abgleichen bei den drei Anbietern, mit denen Fin3000 am häufigsten verglichen wird. Herangezogen ist je Anbieter der günstigste Tarif, der Rechnungen schreiben und die Umsatzsteuervoranmeldung abgeben kann:

• Lexware Office L: ja
• sevdesk Buchhaltung: ja
• Accountable Steuern: ja, 5 Konten

Alle Angaben von den Herstellerseiten, Abrufdatum siehe Gesamtvergleich. Wo nichts steht, hat der Anbieter dazu nichts veröffentlicht — das heißt nicht, dass die Funktion fehlt.

Wo das hingehört

Diese Funktion gehört zum Bereich Bank & Buchhaltung — Fin3000. Dort steht, wie sie mit den übrigen Funktionen zusammenspielt.

Geld kommt selten nur über ein Konto herein: Geschäftskonto, PayPal, ein Zahlungsanbieter für den Shop und die Barkasse. Wer diese Quellen einzeln in Tabellen führt, hat am Monatsende vier Stände und keinen Gesamtblick. In Fin3000 ist jede Zahlungsquelle ein eigener Eintrag mit eigenem Buchungskonto, eigener Anbindung und eigener Gebührenbehandlung.

Schritt für Schritt

1. Zahlungsquelle anlegen und ihre Art wählen: Bank, PayPal, Zahlungsanbieter, Kasse oder eine sonstige Quelle.
2. Zahlungsdaten hinterlegen — IBAN, BIC, Währung und bei Bedarf die Gläubiger-Identifikationsnummer.
3. Fin3000 vergibt automatisch ein Buchungskonto aus dem Nummernbereich, der im Kontenrahmen für diese Quellenart vorgesehen ist.
4. Anbindung festlegen: automatische Abholung über den Kontoinformationsdienst, ein CSV-Importprofil oder manuelle Erfassung.
5. Für Anbietergebühren ein Aufwandskonto und die Behandlung hinterlegen — ohne Umsatzsteuer, mit inländischer Vorsteuer oder als Reverse Charge nach § 13b UStG.

Die Kontonummer wird nicht geraten. Je Quellenart steht eine Basisnummer im Kontenrahmen, ab der ein Bereich von 99 Nummern reserviert ist. Fin3000 zählt die bereits belegten Nummern über alle Firmen des Zugangs hinweg, nimmt die nächste freie und verwendet ein bestehendes Konto wieder, bevor es ein neues anlegt. Deshalb bekommt das zweite Bankkonto eine eigene Nummer statt derselben wie das erste.

Für den CSV-Import gehört zu jeder Quelle ein Profil mit Kodierung, Trennzeichen, erster Datenzeile, Datumsformat und Spaltenzuordnung. Einmal eingerichtet, passt es auf jeden weiteren Auszug derselben Bank. Ein Lauf verarbeitet bis zu 50.000 Zeilen. Die hochgeladene Datei selbst wird nach dem Import wieder entfernt — gespeichert werden die Zeilen, nicht der Auszug.

Zahlungen führen mehr Merkmale als Datum und Betrag: Neben Verwendungszweck, Gegenpartei, IBAN und BIC steht eine Vorgangsart — Verkauf, Erstattung, Gebühr, Auszahlung, Rücklastschrift, Streitfall, Rückstellung, Umbuchung oder Korrektur. Über eine Elternbeziehung hängen einzelne Verkäufe unter der Sammelauszahlung eines Zahlungsanbieters.

Was die Funktion nicht tut

Der Zugang zu Bankkonten läuft über einen Kontoinformationsdienst, nicht über eine direkte HBCI- oder FinTS-Verbindung. Die automatische Abholung arbeitet im Tagesrhythmus. Eine Kreditkarte ist keine eigene Quellenart und wird als sonstige Quelle geführt.

Eine Zahlungsquelle führt keinen eigenen Saldostand — der aktuelle Kontostand steht im Onlinebanking, hier stehen die abgeholten Zeilen. Geld verlässt das Konto nicht von hier: Ausgangszahlungen entstehen als Datei zum Einreichen, nicht als Auftrag aus dieser Ansicht. Gebucht wird in Euro.

Dieser Text beschreibt die Funktionsweise der Software und ist keine Steuerberatung im Sinne von § 2 StBerG.